财通证券因反洗钱违规被罚195万元，凸显新《反洗钱法》施行后的监管力度

摘要： 2025年2月，中国人民银行浙江分行公布处罚决定，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被处以195万元罚款，并被公示三年。这是202...

2025年2月，中国人民银行浙江分行公布处罚决定，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被处以195万元罚款，并被公示三年。这是2025年1月1日新修订的《反洗钱法》施行后，首家因反洗钱相关问题受罚的证券公司。

同时，财通证券时任合规总监申某新和时任合规部副总经理吴某霞也因责任问题分别被罚款。

这起事件并非个例。近年来，监管部门对证券行业的反洗钱违规行为处罚力度不断加大，动辄数百万元甚至上千万元的罚款屡见不鲜。此前，海通证券和申万宏源证券也因类似问题分别被罚款395万元和349万元；中信建投证券和中信证券更是分别被处以1388万元和1376万元的巨额罚款。

新《反洗钱法》的实施对金融机构的反洗钱合规要求进一步提高，包括加强客户身份识别、完善客户尽职调查、延长资料保存时间，以及细化大额交易和可疑交易报告制度等。

新法实施后，农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行等多家银行也因反洗钱违规被处以总计近亿元的罚款。

浙江及江苏等地也出台相关政策，持续加强对洗钱违法犯罪的打击力度，显示出监管部门对反洗钱工作的重视程度不断提升。财通证券的案例再次警示金融机构，必须严格遵守新《反洗钱法》的规定，加强内控管理，防范洗钱风险。